Si una referencia de pedido en el concepto del pago tiene un dígito equivocado, después de recibir el dinero habrá que adivinar manualmente a qué corresponde. Los responsables comerciales y financieros del importador boliviano toman primero el número correcto del contrato vigente para enviarlo al cliente y luego verifican que el concepto del banco corresponda al pedido.
Este artículo divide la identificación del pago en tres pasos: concepto, referencias cruzadas y confirmación, para que el encargado lo ejecute pedido por pedido. La operación comercial se rige por el contrato; en materia de declaración de divisas debe seguirse el criterio oficial vigente.
Las acciones de devolución y liberación descritas son recomendaciones operativas de Starvia Auto. No implican que la autoridad competente haya emitido una decisión sobre este pedido; las obligaciones legales se determinan conforme a la normativa vigente y la opinión del responsable local.
Antes del pago, hacer que el concepto corresponda al pedido
Cuando el cliente se prepara para pagar, el personal comercial extrae del contrato vigente la referencia correcta del pedido, como el número de contrato, factura o PO, la envía junto con los datos de la cuenta receptora y pide al cliente que la incluya en el concepto. Si falta el concepto o cita un pedido anterior, se verifica con quien paga; no se adivina la correspondencia según el importe una vez recibido el dinero.
Cada instrucción de pago al cliente debe corresponder al pedido actual. No se copia el concepto de otro pedido ni se reutiliza una referencia para dos pedidos. El proceso queda registrado en el registro de verificación del concepto para que finanzas lo utilice al recibir el dinero.
Cómo verificar el concepto y registrar la atribución del pago
Después de recibir el pago, finanzas conserva primero el registro bancario y verifica si la referencia del concepto coincide con el contrato, la factura o el PO. Si coincide, adjunta el comprobante al pedido correspondiente. Si no corresponde a ningún pedido, el dinero queda pendiente de atribución y finanzas registra el importe, la fecha y las preguntas pendientes.
Si un pago cubre varios vehículos o hitos, la página del pedido debe indicar la distribución y los importes, y el área comercial debe impulsar después la liberación. Un vehículo no se libera automáticamente porque el importe sea parecido; mientras la atribución no esté clara, queda pendiente.
Quién confirma la relación entre el pago y el pedido
La atribución sigue los cuatro puntos siguientes, conservando en cada uno el registro bancario y la confirmación.
| Qué revisar | Cuándo se puede continuar | Cuándo hay que pausar | Quién responde |
|---|---|---|---|
| Registro de verificación del concepto | La referencia coincide con el contrato, la factura o el PO vigente | Si falta el concepto o cita un pedido anterior, verificar con quien paga | Revisor del contrato |
| Registro de referencias cruzadas | El número de contrato, factura y PO se relacionan en la misma página del pedido | Si la correspondencia no es clara, devolver para completar la explicación | Revisor financiero |
| Registro del dinero pendiente de atribución | El dinero no identificable queda marcado y se indica el responsable | El vehículo no se libera automáticamente por aproximación del importe | Revisor del contrato |
| Campo de confirmación del resultado | La distribución está clara y fue confirmada por las áreas comercial y financiera | Antes de la confirmación, mantener la pausa | Aprobador del pago |
Después de verificar el concepto y la recepción, finanzas entrega el caso al área comercial según la distribución. El aprobador del pago solo libera importes cuya atribución esté clara. La corrección de una atribución y la confirmación final se archivan juntas para futuras revisiones.
Cómo entregar la conclusión sobre la atribución del pago
Al actualizar el estado del pedido, registrar en el campo de confirmación el importe, la fecha de recepción y el alcance de la distribución. Si el cliente envía un concepto corregido o un comprobante nuevo, añadir la explicación al registro original sin sobrescribir la primera conclusión.
Los pedidos posteriores se verifican con su propio número e instrucciones de pago; los conceptos históricos no se aplican a un pedido nuevo. Mientras el dinero siga pendiente, indicar su hora de recepción y el responsable, y entregarlo junto con la página del pedido.
Revisión específica antes de pasar la atribución al siguiente puesto
La revisión comprueba únicamente el mismo pago: el registro bancario, la referencia del concepto y la página del pedido deben apuntar al mismo pedido para actualizar el campo de confirmación. Si falta un registro o la referencia cruzada no es clara, mantener el dinero pendiente.
Al reanudar, continuar desde el faltante original, obtener primero el concepto corregido o la explicación del pagador y después evaluar la liberación. La atribución sigue las recomendaciones de gestión de pedidos de Starvia Auto; la declaración local de divisas se confirma por separado.
Preguntas frecuentes
El cliente boliviano no puso un concepto al pagar. ¿Cómo se identifica el pedido después de recibir el dinero?
Verificar primero el nombre del pagador, el importe y los pedidos en curso. Si la correspondencia es inequívoca, registrar la atribución; si no, marcar el dinero como pendiente y pedir una explicación al pagador. No se asigna automáticamente al pedido cuyo importe sea parecido.
El cliente puso en este pago el concepto de otro pedido. ¿Qué hacemos?
Verificar con el pagador el uso real y, una vez confirmado, registrar el pedido correcto y corregir el registro. Conservar juntos el proceso de corrección y el comprobante original para evitar que se mezclen los saldos de ambos pedidos.
Un pago cubre dos pedidos y el concepto solo indica un número. ¿Cómo se distribuye?
Separar el importe según la distribución confirmada por el pagador, indicar el importe y el fundamento de cada pedido y obtener la confirmación conjunta de finanzas y del área comercial. Hasta confirmar la distribución, ambos pedidos quedan pendientes.
¿Quién puede confirmar la atribución final de un pago?
El revisor financiero verifica el concepto y la recepción contra el registro bancario, el revisor del contrato comprueba las referencias cruzadas y ambos confirman finalmente en el campo de resultado. Si solo existe un chat del cliente y falta el registro bancario, solicitar primero el comprobante.
Para tramitar la relación entre el concepto del pago y un pedido boliviano, envíe a la página de contacto de Starvia Auto o a WhatsApp el identificador del vehículo o pedido, la documentación disponible y las preguntas pendientes. Después, revise punto por punto la tabla de este artículo para confirmar los vehículos y documentos de exportación disponibles. Fuentes de referencia: explicación aduanera boliviana sobre la importación de vehículos y preguntas y respuestas de compras de Starvia. Este artículo ofrece métodos de registro y comunicación para pagos contractuales en Bolivia; no constituye una conclusión legal, tributaria, aduanera ni técnica, ni garantiza admisión, plazo de entrega, garantía, precio de venta o resultados comerciales. Fecha de verificación de la información: 2026-09-07.